代辦POS機(jī)截留刷卡資金267萬(wàn)，重慶一男子合同詐騙獲刑十一年||福州刑事律師分享案例
四川男子王某在重慶成立公司，以代辦銀聯(lián)POS機(jī)為主要業(yè)務(wù)，其將商戶(hù)申請(qǐng)綁定POS機(jī)的銀行賬號(hào)替換為自己控制的銀行賬號(hào)，截留17名被害人267萬(wàn)余元后卷款潛逃。近日，重慶市渝中區(qū)人民法院對(duì)該案作出一審判決，被告人王某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金20萬(wàn)元，已扣押及凍結(jié)的贓款由公安機(jī)關(guān)依法發(fā)還給被害人，對(duì)剩余贓款予以繼續(xù)追繳。
“巧取”截留刷卡消費(fèi)金
法院審理查明，2015年3月，被告人王某注冊(cè)成立了重慶某科技有限公司，主要從事為商戶(hù)代辦銀聯(lián)POS機(jī)業(yè)務(wù)。同年3月至4月底，在無(wú)授權(quán)代理銷(xiāo)售的情況下，王某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)從自稱(chēng)“徐海軍”處購(gòu)買(mǎi)深圳某技術(shù)有限公司的銀聯(lián)POS機(jī)后，利用招攬的業(yè)務(wù)員廖某等人向商戶(hù)推銷(xiāo)辦理銀聯(lián)POS機(jī)，并與商戶(hù)簽訂《特約商戶(hù)POS收單服務(wù)協(xié)議》，收取押金并約定按刷卡金額收取手續(xù)費(fèi)。
為非法占有商戶(hù)POS機(jī)刷卡交易資金，王某利用“徐海軍”提供的用戶(hù)名和密碼進(jìn)入深圳某技術(shù)有限公司POS機(jī)管理后臺(tái)，將商戶(hù)提供的銀行賬號(hào)替換為由其本人控制的多個(gè)銀行賬號(hào)后，綁定在為商戶(hù)代辦的POS機(jī)上交付使用。
為進(jìn)一步獲取商戶(hù)信任，王某將商戶(hù)POS機(jī)上前日刷卡消費(fèi)資金扣除手續(xù)費(fèi)后，于次日通過(guò)其控制的銀行賬戶(hù)及時(shí)轉(zhuǎn)入商戶(hù)提供的銀行賬戶(hù)，蒙騙商戶(hù)POS機(jī)刷卡消費(fèi)資金已被其控制的事實(shí)。4月底至5月5日，王某以銀聯(lián)規(guī)定法定節(jié)假日結(jié)算時(shí)間順延為由，將此期間商戶(hù)POS機(jī)刷卡交易資金截留在其控制的賬戶(hù)中。通過(guò)上述方式，王某非法占有蔣某等17名被害人使用其代辦的POS機(jī)刷卡消費(fèi)資金267萬(wàn)余元。
轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)潛逃后被捕 ?福州刑事律師推薦案例
4月30日，王某將被害人資金利用其控制的戶(hù)名為吳某的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入廖某的銀行賬戶(hù)30.01萬(wàn)元后取現(xiàn)30萬(wàn)元。
5月5日，王某又將被害人資金160萬(wàn)元分別轉(zhuǎn)入廖某兩個(gè)銀行賬戶(hù)后取現(xiàn)117萬(wàn)元后攜款潛逃。6月25日，王某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，公安機(jī)關(guān)從其身上查獲贓款4.39萬(wàn)元，其歸案后如實(shí)供述了上述事實(shí)。
另查明，5月5日，廖某發(fā)覺(jué)王某可能攜款潛逃后，將王某轉(zhuǎn)入其銀行賬戶(hù)的上述被害人資金中王某未能及時(shí)取出的43萬(wàn)元交由公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。另外，公安機(jī)關(guān)在案發(fā)后凍結(jié)了王某控制的銀行賬戶(hù)中的四個(gè)賬戶(hù)，資金共計(jì)12萬(wàn)余元。
被判合同詐騙罪獲刑 ?福州律師提示
法院審理后認(rèn)為，被告人王某以非法占有為目的，在簽訂合同過(guò)程中，使用欺詐手段騙取對(duì)方財(cái)物共計(jì)267萬(wàn)余元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。被告人王某到案后如實(shí)供述其主要犯罪事實(shí)，依法予以從輕處罰。
據(jù)此，法院作出上述判決。
（曾亞妮??許坤霖）
■法官提醒■
如今，為方便顧客刷卡消費(fèi)，POS機(jī)的使用已十分普遍。因向銀行申領(lǐng)POS機(jī)手續(xù)多、審核嚴(yán)，許多商戶(hù)轉(zhuǎn)而向第三方申領(lǐng)。一些詐騙分子在沒(méi)有取得支付牌照的情況下，以低費(fèi)率、低價(jià)格為條件，向客戶(hù)推銷(xiāo)綁定了自己控制的銀行賬戶(hù)的POS機(jī)。詐騙分子利用POS機(jī)詐騙具有隱蔽性、迷惑性強(qiáng)的特點(diǎn)，在被害人使用初期保證錢(qián)款正常到賬，待獲取被害人信任后，趁機(jī)卷款逃匿。因此，建議商戶(hù)在辦理POS機(jī)時(shí)，最好按流程向銀行申領(lǐng)，確有必要向第三方申領(lǐng)時(shí)，務(wù)必提高警惕，仔細(xì)查驗(yàn)其是否具備支付資格，宜選擇正規(guī)的第三方支付公司申領(lǐng)一清機(jī)，盡量避免使用二清機(jī)。
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